Trong bài học này, chúng ta sẽ tìm hiểu ngôn ngữ tài chính, từ cơ bản đến nâng cao. Chúng ta sẽ tìm hiểu về các khái niệm quan trọng như FOREX, chỉ số chứng khoán, hệ số đòn bẩy, và nhiều hơn nữa. Bạn sẽ được trang bị kiến thức để hiểu rõ hơn về thế giới tài chính và giao dịch, giúp bạn tự tin hơn khi tham gia vào thị trường. Hãy cùng bắt đầu hành trình khám phá này!
Forex – Ngoại hối
Forex là viết tắt của FOR eign EX thay đổi. Forex còn được gọi là giao dịch ngoại hối, giao dịch tiền tệ, thị trường ngoại hối hay FX. Đây là một hệ thống giao dịch quốc tế để trao đổi các loại tiền tệ chính và phụ, tức là thị trường ngoại hối, có các khóa học tầm trung được coi
là các khóa học chính thức trên thế giới.
Lot
Lot là thước đo chúng ta sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Một lot bằng một trăm nghìn đơn vị. Vì vậy, nếu chúng ta mua 1 lot EURUSD, khoản đầu tư của chúng ta trị giá 100.000 USD. Nếu bạn mua 1 lot EURUSD, một pip tương đương với 10 USD biến động giá. Bởi vì EURUSD có thể di chuyển từ 50 đến 100 pip mỗi ngày, điều này có thể là rất nhiều đối với các nhà giao dịch có tài khoản nhỏ hơn.
Do đó, các nhà môi giới cho phép mở các vị thế nhỏ hơn 1 lô, cụ thể là:
- Một mini lot, tức là mười nghìn đơn vị.
- Một micro lot, tức là một nghìn đơn vị.
- Một nano , tức là một trăm đơn vị.
Leverage – Đòn bẩy
Nguyên tắc đòn bẩy Leverage là sử dụng một lượng nhỏ vốn chủ sở hữu được bổ sung bởi lượng vốn vay ngoài lớn hơn đáng kể để tài trợ cho khoản đầu tư. Thực hành này có thể tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể thua lỗ. Do đó, đòn bẩy là một công cụ giúp tăng quy mô vị thế tối đa mà bạn có thể mở với tư cách là nhà giao dịch.
Để hiểu rõ hơn, hãy đưa ra một ví dụ:
- Giả sử một nhà giao dịch có số dư 1.000 USD trong tài khoản và nhà môi giới của anh ta cung cấp đòn bẩy 1:500. 1.000 USD * 500 sẽ tương đương với kích thước tối đa là 500.000 USD cho mỗi vị trí. Nói cách khác, người giao dịch có thể giao dịch các lệnh lớn hơn 500 lần số tiền đặt cọc. Và đây là trụ cột cơ bản của sự hiểu biết về đòn bẩy. Nếu sử dụng đòn bẩy 1:500, nhà giao dịch sẽ kiếm được 500 USD thay vì 1 USD cho cùng một khoản đầu tư. Tất nhiên, điều quan trọng cần nhấn mạnh là tổn thất có thể nhanh chóng như nhau.
Margin – Tiền ký quỹ
Số tiền cần thiết để tham gia vào thị trường.
Giao dịch ký quỹ bằng đòn bẩy là một quá trình trong đó nhà môi giới cho phép nhà giao dịch vay tiền (từ nhà môi giới hoặc từ ngân hàng đầu tư) và mua một công cụ cụ thể. Ký quỹ là chênh lệch giữa tổng giá trị đầu tư và số tiền cung cấp cho nhà giao dịch.
Chúng ta hãy xem một ví dụ thực tế trên nền tảng:
- Khi chúng ta mở 1 lô cặp EURUSD, số tiền ký quỹ là số tiền chúng ta phải giữ trên tài khoản giao dịch. Trong ví dụ này, khi đòn bẩy là 1:100 thì tối thiểu là 1.000 USD.
Hedging – Phòng hộ
Trong tài chính, khái niệm Hedgingphòng ngừa rủi ro có nghĩa là tạo ra một vị thế trong một thị trường cụ thể để giảm thiểu rủi ro từ một vị thế khác. Có nhiều công cụ khác nhau mà bạn có thể phòng ngừa rủi ro. Một số ví dụ là hợp đồng bảo hiểm, hợp đồng kỳ hạn, hoán đổi, quyền chọn, nhiều công cụ phái sinh không cần kê đơn khác nhau và được cho là phổ biến nhất là hợp đồng tương lai.
Sàn giao dịch tương lai ra đời vào thế kỷ 18 nhằm cho phép phòng ngừa rủi ro minh bạch, tiêu chuẩn hóa và hiệu quả trước sự biến động của giá cả hàng hóa nông nghiệp.
Pip
Các cặp tiền tệ tăng hoặc giảm theo giá trị được đo theo truyền thống trong cái gọi là PIP (Điểm lãi suất giá hoặc Điểm tính theo phần trăm). PIP được định nghĩa là “tỷ lệ phần trăm của một phần trăm” hoặc 0,01%.
Theo truyền thống, giá ngoại hối được báo giá ở một số vị trí thập phân nhất định – thường là đến bốn chữ số thập phân – và ban đầu, PIP di chuyển một điểm ở vị trí thập phân cuối cùng. Hầu hết các nhà môi giới hiện nay đều tính kích thước các công cụ ngoại hối ở một chữ số thập phân bổ sung, có nghĩa là PIP không còn là chữ số thập phân cuối cùng nữa.
Các trường hợp ngoại lệ bạn sẽ nhận thấy bao gồm các cặp tiền tệ có đồng yên Nhật – đối với các cặp này, giá trị một pip là vị trí thập phân thứ hai, trong khi giá chủ yếu có ba số thập phân.
Chúng tôi sẽ cho bạn một ví dụ:
Giả sử bạn mua một cặp tiền tệ EURUSD với giá 1,11510 trở lên, bạn đóng vị thế của mình ở mức 1,11520. Chênh lệch giữa hai mức giá là: 1.11510-1.11520 = 0,00010-nói cách khác, chênh lệch chỉ là một PIP . Giá của công cụ tài chính luôn được biểu thị bằng hai giá trị:
Bid – Đấu thầu
Giá thầu thể hiện giá của nhu cầu – tức là giá mà hợp đồng có thể được bán tại một thời điểm nhất định.
Ask – Đề nghị
Giá đề nghị thể hiện giá của lệnh offer – tức là mức giá tốt nhất mà hợp đồng có thể được mua vào thời điểm hiện tại. Do đó, người bán lẻ luôn nhận được mức giá ít có lợi hơn.
Spread – Chênh lệch giá
Sự khác biệt giữa cung (ask) và cầu (bid) được gọi là chênh lệch giá. Do đó, đó là sự khác biệt giữa giá mà người bán công cụ yêu cầu và giá mà người mua sẵn sàng mua. Chênh lệch giá là chi phí mà nhà giao dịch phải cân nhắc khi giao dịch.
Chiến lược giao dịch
Sự cần thiết tuyệt đối đối với mọi nhà giao dịch được gọi là chiến lược giao dịch .
Mỗi nhà giao dịch có mục tiêu tài chính riêng và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, điều này ảnh hưởng đến việc lựa chọn công cụ tài chính mà họ mua hoặc bán, cũng như cài đặt giới hạn đầu vào và đầu ra, lợi nhuận với mức dừng lỗ và phân tích khả năng có thể xảy ra. hướng thị trường.
Tất cả những yếu tố này kết hợp lại sẽ thiết lập một chiến lược giao dịch cụ thể và mang lại lợi thế cho nhà giao dịch . Lợi thế này là một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch nào. Nếu một nhà giao dịch không có lợi thế thì anh ta/cô ta khó đạt được kết quả thuận lợi trong giao dịch của mình.
Volatility – Biến động
Sự biến động cho thấy sự biến động về giá trị của một tài sản hoặc tỷ suất lợi nhuận của nó trong một khoảng thời gian nhất định và thể hiện rủi ro khi đầu tư vào một tài sản. Sự biến động là nhịp tim thiết yếu đối với một nhà giao dịch vì nó di chuyển giá của công cụ lên và xuống. Khi độ biến động bằng 0, nhà giao dịch không thể kiếm được bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào.
Phương pháp giao dịch
Cách tiếp cận giao dịch cũng giống như chiến lược giao dịch. Nó khác nhau đối với mỗi nhà giao dịch.
Giao dịch lướt sóng – Scalpers
Đây có lẽ là điều khó nhất mà bạn có thể chọn. Tại sao?
Những người đầu tư lướt sóng vào và ra khỏi thị trường rất nhanh chóng; giao dịch của họ kéo dài từ vài phút đến đôi khi chỉ vài giây. Do đó, bạn bắt buộc phải tập trung 100% trong toàn bộ phiên giao dịch. Những người đầu tư lướt sóng cũng bỏ lỡ rất nhiều cơ hội giao dịch và chỉ dựa vào người chiến thắng lớn mà họ có thể nắm bắt được một lần. Đây là điều có thể đòi hỏi rất nhiều về tâm lý của bạn vì bạn thua rất nhiều và không ai thích thua cả. Vậy tại sao mọi người lại chọn giao dịch đầu cơ nếu nó quá khó?
Có hai lý do chính cho điều đó.
Đầu tiên là lợi nhuận. Tham gia và rút lui khỏi thị trường đồng nghĩa với việc bạn đang có rất nhiều cơ hội trên thị trường mỗi ngày. Ví dụ, những người giao dịch xoay vòng phải đợi vài ngày để có được cơ hội thích hợp và họ thường ngồi chờ đợi.
Scalpers làm điều ngược lại. Mặc dù tỷ lệ thắng của họ thường thấp hơn nhưng họ có thể dễ dàng bù đắp bằng tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro và số lượng cơ hội họ có được.
Lý do thứ hai, ít được nhắc đến, đó là sự tự do. Những người giao dịch đầu cơ và giao dịch trong ngày, những người mà chúng ta sẽ nói đến tiếp theo, không thực sự quan tâm đến những biến động dài hạn trên thị trường. Do đó, họ giao dịch trong phiên hiện đang hoạt động, có thể kéo dài 4, 8 hoặc 10 giờ. Sau khi hoàn tất, họ không cần phải quan tâm đến thị trường cho đến phiên giao dịch tiếp theo. Điều này làm giảm căng thẳng khi trông trẻ bất kỳ tư thế giữ trẻ nào có thể làm gián đoạn giấc ngủ của bạn và nói chung là khiến bạn căng thẳng.
Giao dịch trong ngày – Day Trader
Người giao dịch trong ngày tương tự như người giao dịch lướt sóng ở nhiều điểm.
Họ cũng theo dõi thị trường trong những phiên đã định trước, nhưng thông thường, họ muốn theo dõi thị trường cả ngày. Họ không quan tâm đến việc nhanh chóng vào và ra khỏi giao dịch mà thay vào đó họ nắm bắt được một biến động lớn hơn trong ngày. Vì lý do đó, họ chỉ mở một số ít vị thế, nhưng đôi khi họ thậm chí không thay đổi cả ngày. Mặc dù các nhà giao dịch trong ngày được yêu cầu theo dõi thị trường lâu hơn nhưng cách tiếp cận này có xu hướng thoải mái hơn với sự tập trung cao độ chỉ được yêu cầu khi thị trường giao dịch quanh mức họ mong muốn.
Người giao dịch trong ngày thường giữ giao dịch trong vài giờ. Khi cố gắng nắm bắt những chuyển động lớn hơn, họ biết rằng họ phải cho thị trường không gian để thở. Nhìn chung, họ không giữ các vị thế qua đêm, nhưng đôi khi họ làm vậy khi cố gắng nắm bắt những biến động lớn hơn trong tuần.
Swing traders
Các nhà giao dịch xoay vòng đang tìm cách nắm bắt các chuyển động trong tuần. Họ giữ vị trí trong vài ngày, đôi khi vài tuần. Giao dịch xoay vòng rất phổ biến đối với những người giao dịch mới bắt đầu vì nó không yêu cầu nhiều thời gian và phân tích biểu đồ. Bạn có thể chuẩn bị cho các giao dịch của mình vào buổi sáng và nhờ các cảnh báo và lệnh giới hạn, bạn để thị trường thực hiện công việc của mình với đầu vào rất thấp.
Điều này nghe giống như một miếng bánh phải không? Có bất kỳ sự sụp đổ nào không?
Vâng, có. Giao dịch xoay vòng đòi hỏi sự kiên nhẫn cực độ vì bạn thường phải đợi vài ngày để thị trường cung cấp cho bạn thiết lập mong muốn. Và công việc thực sự bắt đầu khi bạn vào vị trí đó. Vì bạn đang giữ vị thế trong thời gian dài hơn nên bạn phải sẵn sàng cho những biến động về giá và đôi khi bị gián đoạn giấc ngủ. Ngoài ra, vì bạn thực hiện ít giao dịch hơn nên việc xây dựng hồ sơ theo dõi của bạn sẽ mất nhiều thời gian hơn.
Giao dịch theo vị thế
Bạn sẽ khó có thể trở thành một nhà giao dịch vị thế sớm trong sự nghiệp giao dịch của mình. Người giao dịch theo vị thế còn được gọi là nhà đầu tư. Họ giữ giao dịch của mình trong nhiều tuần, nhiều tháng hoặc nhiều năm và họ thường theo dõi các cảm xúc cơ bản lớn. Cần một lượng vốn lớn để trở thành một nhà giao dịch vị thế.
Nhà môi giới
Công ty môi giới () là một pháp nhân cung cấp cho khách hàng khả năng tiếp cận thị trường vốn, do đó đóng vai trò là bên thứ ba cần thiết để mua và bán chứng khoán. Nó tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch an toàn thay mặt cho khách hàng, những người thực hiện giao dịch của chính họ trên tài khoản giao dịch của mình.
Nhà môi giới ngoại hối là một công ty được đăng ký trong sổ đăng ký thương mại với vai trò trung gian tiếp cận giao dịch trên thị trường tài chính, đặc biệt là ngoại hối. Công ty môi giới tạo ra lợi nhuận bằng cách tính chênh lệch giá và hoa hồng giao dịch.
Nhà môi giới ngoại hối cung cấp cho khách hàng nền tảng giao dịch (phần mềm để truy cập vào thị trường tài chính), theo dõi các sự kiện, vấn đề và ý kiến thị trường hiện tại, đồng thời truyền đạt ý tưởng giao dịch dưới dạng nhận xét, phân tích cơ bản hoặc kỹ thuật, v.v.
Khi chọn một nhà môi giới ngoại hối, bạn nên chú ý đến vốn hóa thị trường, lịch sử công ty, số lượng khách hàng đang hoạt động, đăng ký, giấy phép và bảo mật tài chính.
Limit/Market orders – Lệnh giới hạn/thị trường
Khi bạn đặt lệnh thị trường, bạn sẽ được khớp lệnh ngay lập tức ở mức giá tốt nhất hiện có. Một trong những vấn đề lớn nhất với lệnh thị trường là nguy cơ trượt giá khi có tin tức có tác động lớn và thực tế là bạn luôn phải trả chênh lệch giá.
Mặt khác, lệnh giới hạn nói rằng bạn chỉ muốn tham gia thị trường ở một mức giá mong muốn và không muốn gì khác. Lệnh giới hạn được coi là một cách tiếp cận kiên nhẫn, nhược điểm của chúng là thực tế là các nhà giao dịch có thể quá kiên nhẫn và không thực hiện được lệnh mong muốn.
Stop Loss/Take Dừng lỗ/Chốt lời
Dừng lỗ và chốt lời rất đơn giản. Lệnh cắt lỗ khiến nhà giao dịch thoát khỏi giao dịch khi nó đi ngược lại với họ. Nhà giao dịch đặt lệnh Cắt lỗ ở các cấp độ kỹ thuật khác nhau hoặc các giá trị điểm cố định. Việc sử dụng lệnh Cắt lỗ sẽ giúp nhà giao dịch tránh khỏi những đợt tăng giá bất ngờ, có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.
Chốt lời theo thứ tự giống như Cắt lỗ nhưng ở phía đối diện. Chốt lời giúp các nhà giao dịch thoát khỏi giao dịch thắng ở mức giá định trước.
Tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro – Reward to risk ratio – RRR
Tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro rất đơn giản. Đó là mức độ rủi ro của bạn so với số tiền bạn có thể kiếm được.
Nếu bạn mạo hiểm 100 đô la để kiếm được 300 đô la, tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro của bạn là 3:1. Nếu bạn đang mạo hiểm 100 đô la và bạn có phần thưởng cố định 100 đô la, bạn cần phải đúng hơn 50% thời gian để có lãi. Với tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro là 2 trên 1, bạn chỉ cần đúng 40% số lần để kiếm tiền. Bạn có tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro càng cao thì tỷ lệ thực hiện phần trăm bạn cần để trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận càng thấp.
Trình mô phỏng vốn chủ sở hữu trên trang web của chúng tôi là một công cụ tuyệt vời mà bạn có thể sử dụng để hiển thị kỳ vọng giao dịch của mình dựa trên tỷ lệ thực hiện và tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro.
Phiên giao dịch
Có ba phiên giao dịch chính trong giao dịch ngoại hối:
- Châu Á
- Châu Âu
- Bắc Mỹ
Tất cả các phiên này đều mang lại cơ hội ở các thị trường khác nhau khi khối lượng giao dịch thay đổi trong ngày. Nếu bạn đang giao dịch trong phiên châu Á, giao dịch một cặp như EURGBP không có nhiều ý nghĩa. Nhưng nhìn vào AUDJPY sẽ mang lại cơ hội giao dịch tuyệt vời.
Các phiên giao dịch tại Châu Âu và Bắc Mỹ có khối lượng giao dịch cao nhất và thị trường đang biến động mạnh trong các phiên giao dịch này.
