Sự xuất hiện ngày càng nhiều của các công ty Prop Trading (Công ty Giao dịch độc quyền) trong vài năm trở lại đây đã thu hút đông đảo trader, đặc biệt là những người mới bắt đầu với số vốn ít ỏi. Tuy nhiên, bên cạnh cơ hội hấp dẫn, thị trường Prop Trading cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhất là khi ngành vẫn chưa được kiểm soát chặt chẽ. Vậy, liệu Prop Trading có phải là lựa chọn đúng đắn cho bạn trong năm 2024?
Prop Trading Là Gì? Tại Sao Nhiều Người Quan Tâm?
Prop Trading Firm là những công ty tài chính chuyên cung cấp vốn cho trader giao dịch trên thị trường. Điểm hấp dẫn của mô hình này là trader không cần bỏ vốn ban đầu, thay vào đó, họ sẽ chia sẻ một phần lợi nhuận (nếu giao dịch thành công) cho công ty theo thỏa thuận.
Chính điều này đã thu hút rất nhiều người mới, những người muốn thử sức với trading nhưng chưa đủ vốn hoặc e ngại rủi ro. Bên cạnh đó, tham gia Prop Trading cũng là cơ hội tốt để trader trau dồi kỹ năng thực chiến, học hỏi kinh nghiệm từ môi trường chuyên nghiệp.
Ví dụ:
Bạn muốn giao dịch trong ngày. Là một nhà giao dịch trong ngày ở Hoa Kỳ, bạn cần tối thiểu $25.000 để thực hiện việc đó. Vậy bạn sẽ làm gì nếu bạn chỉ có $500 vốn rủi ro? Prop firm có thể là giải pháp.
Bạn tham gia một thử thách giao dịch (một số bắt đầu từ $49), và nếu bạn giao dịch thành công, bạn có thể quản lý các tài khoản có quy mô từ $5.000 đến $4 triệu. Mặc dù đó là một chặng đường dài để có được một tài khoản lớn, nhưng ít nhất bạn có cơ hội giao dịch một tài khoản như vậy nếu bạn có tài năng và rút lợi nhuận dựa trên thỏa thuận chia lợi nhuận của bạn với prop firm.
Vì vậy, với prop firm, bạn sẽ có cơ hội giao dịch một tài khoản như vậy.
Mặt tối của giao dịch Prop Trading
Mặc dù có nhiều ưu điểm, thị trường Prop Trading hiện nay tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Sự gia tăng chóng mặt của các công ty Prop Trading mới, cũng khiến các công ty Prop firm đang chịu áp lực nặng nề sau khi một công ty lớn phá sản vì mô hình kinh doanh của họ.
Ngày càng có nhiều công ty xác nhận rằng họ kiếm được nhiều tiền hơn từ phí mà các nhà giao dịch prop trả cho prop firm để tham gia thử thách hơn là lợi nhuận mà các nhà giao dịch prop tạo ra cho công ty bằng cách giao dịch vốn của công ty.
Trong một cuộc phỏng vấn, một prop firm top 3 đã xác nhận rằng tại một hội nghị lớn, họ kiếm được nhiều tiền nhất từ phí thi đấu mà không nêu tên giá trị chính xác. Tuy nhiên, dựa trên phản ứng sau khi phóng viên hỏi, rõ ràng rằng rất có thể đó là một phần rất lớn.
Vấn đề ở đây không phải là công ty kiếm được bao nhiêu tiền; mà là sự mất cân bằng giữa lợi nhuận mà các nhà giao dịch kiếm được (và họ có thể rút) là quá bất lợi.
Nhìn nhận một cách thực tế và hợp lý, điều này chỉ khẳng định những gì đã biết về giao dịch – hầu hết các nhà giao dịch đều thua lỗ. Đó là một thực tế, và nó không khác gì trong giao dịch prop.
Ngoài ra, áp lực về lợi nhuận và rủi ro mất vốn từ phía công ty có thể tác động tiêu cực đến tâm lý giao dịch, khiến trader dễ đưa ra quyết định sai lầm. Việc rút tiền từ một số Prop Firm cũng không phải lúc nào cũng dễ dàng. Nhiều công ty đưa ra quy định phức tạp hoặc không minh bạch trong việc thanh toán lợi nhuận, gây khó khăn cho trader.
Tài khoản được cấp vốn không phải là tài khoản được cấp vốn, hay tiền mặt đôi khi chỉ là giấy tờ.
Một vấn đề gây tranh cãi trong thị trường Prop Trading hiện nay là việc nhiều công ty không thực sự cấp “tiền thật” cho trader, mà thay vào đó là “tiền ảo” hay “tài khoản ảo”. Điều này có nghĩa, dù bạn nhìn thấy số dư tài khoản tăng vọt sau những giao dịch thành công, số tiền đó có thể chỉ tồn tại trên hệ thống của Prop Firm, chứ không phải là tiền thật mà bạn có thể rút ra.
Vậy tại sao nhiều Prop Firm lại sử dụng “chiêu trò” này? Lý do thường được đưa ra là hầu hết trader đều không thành công, việc cấp vốn thật cho tất cả sẽ gây tốn kém và phức tạp về mặt quản lý. Thay vào đó, họ dùng “tiền ảo” để giảm thiểu chi phí và rủi ro tài chính.
Tuy nhiên, điều này dấy lên nhiều nghi ngờ về tính minh bạch và uy tín của các Prop Firm. Liệu có phải họ đang lợi dụng “vốn ảo” để lừa đảo, chiếm đoạt lợi nhuận của trader?
Câu trả lời không đơn giản, bởi việc sử dụng “tiền ảo” không đồng nghĩa với lừa đảo. Vấn đề nằm ở chỗ, Prop Firm đó có thực sự chi trả lợi nhuận cho trader khi họ giao dịch thành công bằng “tài khoản ảo” hay không?
Để bảo vệ bản thân, trader cần tìm hiểu kỹ về chính sách của Prop Firm liên quan đến “vốn ảo”, đảm bảo rằng lợi nhuận sẽ được thanh toán minh bạch và sòng phẳng.
Thẩm định kỹ Prop Firm trước khi tham gia
Thị trường Prop Trading, với tiềm năng lợi nhuận cao, đang thu hút sự quan tâm của nhiều nhà giao dịch. Tuy nhiên, bên cạnh những cơ hội hấp dẫn, thị trường này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, đòi hỏi nhà đầu tư phải hết sức thận trọng, đặc biệt là trong việc thẩm định các công ty Prop Firm trước khi quyết định hợp tác.
Việc thẩm định kỹ lưỡng giúp nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện về Prop Firm, từ đó đưa ra quyết định sáng suốt, hạn chế rủi ro tài chính. Quá trình thẩm định nên bao gồm việc tìm hiểu lịch sử hoạt động, minh bạch thông tin của công ty, bao gồm đội ngũ quản lý, địa chỉ, giấy phép kinh doanh…
Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên tham khảo ý kiến, đánh giá từ cộng đồng trader đã từng sử dụng dịch vụ của Prop Firm. Việc tìm hiểu kỹ các điều khoản và điều kiện hợp tác cũng đóng vai trò quan trọng, giúp nhà đầu tư hiểu rõ quyền lợi và nghĩa vụ của mình, tránh những tranh chấp không đáng có trong tương lai.
Trong bối cảnh thị trường Prop Trading ngày càng cạnh tranh, việc thẩm định kỹ lưỡng trước khi đầu tư là yếu tố tiên quyết để bảo vệ tài sản và tối ưu hóa hiệu quả đầu tư. Nhà đầu tư cần chủ động tìm kiếm thông tin, phân tích và đánh giá kỹ lưỡng để đưa ra quyết định sáng suốt, phù hợp với mục tiêu tài chính của bản thân.
