Giao dịch với tài khoản cấp vốn (Funded Trading Account) là một hình thức hợp tác tài chính. Các nhà giao dịch (trader) được cấp quyền truy cập vào nguồn vốn từ một nhà cung cấp bên thứ ba, có thể là một công ty giao dịch độc quyền hoặc một nhà đầu tư tổ chức khác. Cách tiếp cận này khác với phương thức truyền thống, nơi người ta giao dịch bằng chính tiền của mình. Ưu điểm độc đáo ở đây là giảm thiểu đáng kể rủi ro tài chính cá nhân.
Thay vì mạo hiểm số tiền tiết kiệm của mình, các trader sẽ hoạt động với số vốn được phân bổ bởi công ty. Đổi lại, công ty sẽ nhận một phần lợi nhuận được tạo ra.
Cấu trúc của các tài khoản này thường yêu cầu các trader chứng minh năng lực giao dịch của họ. Điều này thường được thực hiện thông qua giai đoạn thử thách hoặc đánh giá được thiết kế để thể hiện khả năng tạo ra lợi nhuận theo thời gian của họ.
Khi bước kiểm tra trình độ này được hoàn thành một cách thỏa đáng, các trader sẽ có quyền truy cập đầy đủ hơn vào tài khoản được cấp vốn. Các điều khoản về cách phân chia lợi nhuận giữa trader và đơn vị cấp vốn có thể khác nhau. Một số chương trình cung cấp tới 100% lợi nhuận cho trader.
Định nghĩa và Mục đích của Giao Dịch Với Tài khoản Cấp Vốn
Theo kinh nghiệm của tôi với tư cách là một chuyên gia tài chính, giao dịch với tài khoản cấp vốn là một loại hình thức tài chính đặc biệt. Về cơ bản, nó là một tài khoản giao dịch do bên thứ ba cung cấp, thường là một công ty giao dịch độc quyền, cung cấp vốn cần thiết cho các trader để mua và bán các công cụ tài chính. Mục đích của tôi khi sử dụng tài khoản như vậy là tận dụng vốn của công ty để tham gia vào các hoạt động giao dịch mà không phải mạo hiểm tiền của chính mình.
Dưới đây là một số lý do chính khiến tôi cân nhắc giao dịch với tài khoản cấp vốn:
- Hiệu quả sử dụng vốn: Tôi có thể giao dịch với số vốn lớn hơn so với số vốn cá nhân mà tôi có thể tiếp cận.
- Giảm thiểu rủi ro: Rủi ro tài chính cá nhân của tôi được giảm thiểu vì tôi không sử dụng tiền của mình.
- Chia sẻ lợi nhuận: Mặc dù tôi phải chia sẻ lợi nhuận, nhưng việc được tiếp cận với nhiều vốn hơn có khả năng dẫn đến cơ hội thu được lợi nhuận lớn hơn.
Nếu tôi hợp tác với một công ty độc quyền để có được tài khoản cấp vốn, tôi sẽ lưu ý rằng có những kỳ vọng và điều kiện, thường bao gồm:
- Chia sẻ lợi nhuận: Tôi đồng ý chia một tỷ lệ phần trăm thu nhập của mình cho công ty.
- Hướng dẫn giao dịch: Tôi phải tuân thủ các quy tắc giao dịch và quy trình quản lý rủi ro của công ty.
- Đánh giá tài khoản: Tôi có thể được yêu cầu vượt qua một bài đánh giá trước khi nhận được tài trợ.
Về cơ bản, mục đích của việc có được tài khoản cấp vốn là tăng vốn giao dịch và tiềm năng của tôi, giảm thiểu rủi ro cá nhân và có khả năng thu lợi nhuận thông qua việc chia sẻ lợi nhuận với nhà cung cấp vốn. Nó mang đến cho tôi cơ hội độc đáo để tham gia vào thị trường tài chính ở quy mô lớn hơn.
Cách thức hoạt động của Tài Khoản Cấp Vốn
Theo kinh nghiệm của tôi, hoạt động bên trong của các tài khoản cấp vốn chủ yếu phụ thuộc vào loại tài khoản và thỏa thuận cụ thể giữa trader và công ty về chia sẻ lợi nhuận và phí liên quan.
Các loại tài khoản và cấu trúc
- Tài khoản cá nhân: Những tài khoản này được thiết kế riêng cho các trader đơn lẻ, những người quản lý số vốn do công ty tài trợ cung cấp. Công ty đánh giá kỹ năng và quản lý rủi ro của trader trước khi phân bổ vốn.
- Tài khoản nhóm: Đôi khi, các tổ chức giao dịch thành lập các nhóm vận hành một tài khoản chung. Các nhóm trader này tận dụng chuyên môn tập thể của họ để giao dịch các khoản vốn lớn hơn.
Chia sẻ lợi nhuận và phí
Trong các cấu trúc mà tôi đã đề cập, những khía cạnh này rất quan trọng:
- Chia sẻ lợi nhuận: Hầu hết các công ty đều đưa ra tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận 80-20 có lợi cho trader. Ví dụ, nếu tôi tạo ra 10.000 đô la lợi nhuận, tôi thường sẽ giữ lại 8.000 đô la.
- Phí đăng ký: Một số chương trình tài trợ yêu cầu tôi đóng phí hàng tháng, có thể bao gồm quyền truy cập vào nền tảng giao dịch, nguồn lực giáo dục hoặc dịch vụ quản lý tài khoản.
- Tiêu chuẩn hiệu suất: Tôi có thể được yêu cầu đáp ứng các mục tiêu lợi nhuận nhất định mà không vi phạm các giao thức rủi ro để đủ điều kiện chia sẻ lợi nhuận.
Yêu cầu và Tiêu chí đủ điều kiện
Để có được tài khoản cấp vốn, tôi phải tuân thủ các tiêu chuẩn và tiêu chí cụ thể do các công ty giao dịch độc quyền đặt ra. Dưới đây là bản tóm tắt ngắn gọn để đảm bảo rõ ràng về những gì tôi cần mang đến:
Kinh nghiệm và Kiến thức Giao dịch:
- Tài liệu về lịch sử giao dịch: Tôi thường cần cung cấp bằng chứng về giao dịch có lãi trong một khoảng thời gian nhất định.
- Hiểu biết về thị trường tài chính: Nắm vững phân tích kỹ thuật và cơ bản là rất quan trọng.
Quá trình đánh giá:
- Thử thách giao dịch: Một số công ty độc quyền yêu cầu hoàn thành bài đánh giá hoặc thử thách giao dịch thể hiện kỹ năng của tôi.
- Tính nhất quán trong Hiệu suất: Tôi được đánh giá dựa trên khả năng tạo ra lợi nhuận nhất quán của mình.
Quản lý rủi ro:
- Tuân thủ các thông số rủi ro: Tôi phải cho thấy rằng tôi có thể quản lý rủi ro, tuân thủ các giới hạn thua lỗ được xác định trước.
- Định cỡ vị thế chiến lược: Quản lý vị thế thích hợp để tránh sụt giảm đáng kể là rất quan trọng.
Đánh giá tâm lý:
- Kiểm tra tâm lý: Một số công ty có thể yêu cầu kiểm tra để đánh giá sự sẵn sàng về tâm lý và khả năng ra quyết định của tôi dưới áp lực.
Để đủ điều kiện, tôi phải đáp ứng các tiêu chí cụ thể của công ty, có thể thay đổi đáng kể:
| Tiêu chí | Chi tiết |
| Độ tuổi tối thiểu | Thông thường là 18 hoặc 21, tùy thuộc vào khu vực. |
| Yêu cầu pháp lý | Đủ điều kiện giao dịch trên thị trường tài chính có liên quan. |
| Phí | Một số yêu cầu phí cho quá trình đánh giá. |
Ưu điểm và Cân nhắc
Trong phần này, tôi sẽ nêu ra những ưu điểm chính và những cân nhắc cần thiết liên quan đến tài khoản cấp vốn, tập trung vào quản lý rủi ro, lợi nhuận tài chính tiềm năng và những hạn chế cố hữu.
Các tính năng quản lý rủi ro
Các tài khoản cấp vốn thường đi kèm với các giao thức quản lý rủi ro tích hợp sẵn, điều này rất cần thiết để duy trì lợi nhuận và bảo toàn vốn. Tôi coi đây là một lợi thế đáng kể bởi vì nó cho phép tôi tuân thủ các quy tắc giao dịch nghiêm ngặt do nhà cung cấp vốn đặt ra, giảm khả năng tôi đưa ra những quyết định bốc đồng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể. Ví dụ: các tài khoản này có thể thực hiện các giới hạn thua lỗ hàng ngày và các quy tắc rút tiền tối đa để kiểm soát mức độ rủi ro.
Lợi ích tài chính tiềm năng
Lợi ích tài chính của giao dịch với tài khoản cấp vốn đặc biệt hấp dẫn. Thứ nhất, sức mua tăng lên cho phép tôi giao dịch các vị thế lớn hơn so với vốn cá nhân của tôi cho phép. Điều này có nghĩa là tôi có tiềm năng khuếch đại lợi nhuận của mình. Khía cạnh chia sẻ lợi nhuận cũng là một điểm nổi bật chính – mặc dù tôi đang giao dịch bằng vốn của người khác, nhưng tôi vẫn có quyền giữ lại một phần lợi nhuận, điều này có thể là một động lực mạnh mẽ.
Hạn chế và Rủi ro
Bên cạnh những ưu điểm, có một số hạn chế và rủi ro cần xem xét.
Hạn chế rõ ràng nhất là thiếu quyền sở hữu. Vì tôi đang giao dịch bằng vốn bên ngoài, tôi có thể phải tuân thủ các chiến lược giao dịch, công cụ và thời gian cụ thể, điều này hạn chế sự linh hoạt của tôi.
Hơn nữa, có thể có áp lực tâm lý khi biết rằng tôi chịu trách nhiệm quản lý hiệu quả quỹ của người khác.
Việc tìm hiểu chi tiết phức tạp của hợp đồng, chẳng hạn như chia sẻ lợi nhuận, chi phí thiết lập lại tài khoản và các khoản phí khác là rất quan trọng để tránh bất kỳ sự ngạc nhiên nào.
